כדי לקבל תמונה מוקדמת ולאפשר זמן לשינויים.
תכנון פרישה
החיים שאחרי העבודה
מתחילים בתכנון נכון.
איכות ורמת החיים בתקופת הפרישה תלויות באופן ישיר באיכות התכנון, בהבנת הזכויות ובבחירות שמתקבלות בזמן.
לתיאום שיחת היכרותליווי אישי ומקצועי
כל החלקים.
תמונה אחת.
צביקה גולדמן, מתכנן פרישה מוסמך ובעל 40 שנות ניסיון, מרכז את נתוני החסכונות, הזכויות וההכנסות הצפויות, מברר את הצרכים ומציג חלופות בשפה מקיפה.
״המטרה היא לא רק לחשב קצבה, אלא לבנות תכנית שתשרת את החיים שאתם רוצים לחיות.״
תהליך מסודר
מה כולל תכנון הפרישה?
היקף התהליך מותאם לנסיבות האישיות ולנתונים הקיימים.
01
איסוף ומיפוי
קופות, קרנות, ביטוחים, פנסיות, זכויות ממעסיקים ונכסים פיננסיים רלוונטיים.
02
הבנת התמונה
תחזית הכנסות וקצבאות, צרכים שוטפים, התחייבויות ויעדים משפחתיים.
03
בחינת היבטי מס
בחינת נקודות ההחלטה וההשלכות האפשריות בתחום המס, כחלק מהותי מהתהליך, בהובלתו של צביקה.
04
חלופות והמלצות
הצגת אפשרויות פעולה, יתרונות, מגבלות והשלכות כדי שתוכלו לבחור מתוך הבנה.
05
יישום ומעקב
סיוע בתהליך היישום ובחינה תקופתית בהתאם לשינויים בחיים ובנתונים.
שאלות שכדאי לשאול
לפני שמקבלים החלטות בלתי הפיכות
למי זה מתאים
לא צריך לחכות ליום האחרון בעבודה
לקראת קבלת החלטות על קצבאות, כספים וזכויות.
פרישה מוקדמת, שינוי מעסיק או אירוע משפחתי משמעותי.
גם אם עדיין אין החלטה, אפשר להתחיל ממיפוי מסודר.
הבהרה: התוכן באתר הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מס, ייעוץ השקעות או ייעוץ משפטי. המלצות אישיות יינתנו רק לאחר בירור צרכים ואיסוף נתונים, ובהתאם לרישיון ולהוראות הדין.
שיחת היכרות לתכנון הפרישה
ספרו לנו היכן אתם נמצאים בתהליך ונחזור אליכם.
אנחנו כאן בשבילכם