הר הביטוח
שליפת כל פוליסות הביטוח הפעילות על שמכם מהמאגר של רשות שוק ההון, בהסכמתכם.
בדיקת תיק ביטוח
כל מה שיש לכם. בתמונה אחת.
רוב האנשים לא יודעים בדיוק על מה הם משלמים. בדיקת תיק מקצועית חושפת כפילויות, פערים ועלויות מיותרות, ומחזירה לכם שליטה על הביטחון ועל הכסף.
למה לבדוק
תיק שלא נבדק
הוא תיק שעולה יותר
פוליסות נרכשות בנקודות זמן שונות, דרך גורמים שונים ולצרכים שהשתנו. עם השנים נוצרות חפיפות, פרמיות מתייקרות וכיסויים חשובים נשארים מאחור.
אנחנו בודקים את התיק כולו, ביטוח ופנסיה, מנתחים אותו בכלים מקצועיים ומציגים לכם ממצאים ברורים. בלי התחייבות, ובלי לבטל או לנייד דבר לפני שבוחנים את ההשלכות.
הכלים שלנו
בדיקה מבוססת נתונים
משלבים מאגרים רשמיים, מערכות ניתוח והשוואה וניסיון של 40 שנה, כדי שכל ממצא יהיה מדויק ומבוסס.
המסלקה הפנסיונית
ריכוז נתוני קרנות הפנסיה, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וביטוחי המנהלים במקום אחד.
מיפוי כפילויות ופערים
הצלבת הכיסויים בין הפוליסות לאיתור תשלום כפול על אותו סיכון או חוסר בכיסוי חיוני.
השוואה בין חברות
בחינת מחיר לצד היקף הכיסוי בין החברות שאיתן אנו עובדים, כדי לאתר חלופות מתאימות.
התאמה לצרכים
מול הכנסה, משפחה, משכנתא, עיסוק ויעדים, כדי שהכיסוי יתאים לחיים ולא רק לנייר.
דוח ממצאים ברור
סיכום ויזואלי ומסודר עם עלויות, ממצאים עיקריים וסדר עדיפויות לפעולה.
התהליך
ארבעה שלבים לשקט נפשי
התהליך מותאם למורכבות התיק. בסופו תדעו בדיוק מה יש לכם, מה חסר ומה אפשר לשפר.
לתיאום בדיקת תיק- 01
שיחת היכרות
מבינים מי אתם, מה חשוב לכם ומה מטריד אתכם.
- 02
איסוף נתונים
בהרשאתכם, שולפים את הנתונים מהמאגרים הרשמיים ומהפוליסות.
- 03
ניתוח מעמיק
ממפים כיסויים, עלויות, כפילויות ופערים מול הצרכים.
- 04
פגישת ממצאים
מציגים את התמונה המלאה ואת החלופות, ומחליטים יחד על הצעדים.
ממצאים נפוצים
מה אנחנו מוצאים לא פעם
- פוליסות כפולות, למשל ביטוח בריאות פרטי שחופף לכיסוי קיים
- פרמיות שעלו עם השנים בלי שנבדקו מחדש
- סכומי ביטוח חיים שלא עודכנו למשכנתא או למשפחה
- היעדר כיסוי לאובדן כושר עבודה או כיסוי שאינו מתאים לעיסוק
- דמי ניהול גבוהים בחיסכון הפנסיוני
- מוטבים לא מעודכנים וחשבונות לא פעילים
מידע חשוב: שליפת נתונים מהמאגרים נעשית רק בהסכמתכם ובהתאם להוראות הדין. הממצאים תלויים בנתונים הזמינים, והאמור אינו התחייבות לחיסכון או לכיסוי מסוים. כל שינוי ייעשה לאחר בירור צרכים ובחינת התנאים וההשלכות.
אנחנו כאן בשבילכם